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Formação Profissional e Prática em Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar

Formação Profissional e Prática em Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar

14 módulos exclusivos!

Módulo 1 - Masterclass com Gustavo Cerbasi: Planejamento Financeiro Integrado

com

Gustavo Cerbasi

Como destaque especial deste curso de formação, teremos uma masterclass exclusiva com Gustavo Cerbasi, referência nacional em inteligência financeira e autor de best-sellers que marcaram gerações. Neste encontro, Cerbasi conduz uma visão estratégica sobre o Planejamento Financeiro Integrado — uma abordagem que conecta todas as dimensões da vida financeira de uma pessoa ou família em um sistema coerente, sustentável e de longo prazo.

Ele vai mostrar como as áreas-chave do planejamento — como orçamento, investimentos, previdência, seguros, sucessão, tributação, crédito e objetivos de vida — não funcionam isoladamente, e sim como engrenagens de um mesmo motor. Qualquer decisão em uma delas impacta diretamente todas as outras.

É uma aula essencial para conectar tudo o que foi aprendido ao longo do curso, com a visão prática e estratégica de quem transformou o planejamento financeiro no Brasil.

Duração do módulo: 2 horas

Pensar o planejamento financeiro como um processo sistêmico
Compreender os efeitos em cadeia de boas (e más) decisões
Integrar técnica e sensibilidade humana na construção de planos financeiros
Traçar planos que alinhem vida, patrimônio e propósito

Módulo 2 - O Processo de Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar

com

Clay Gonçalves, CFP®

Neste módulo, você irá aprender os conceitos básicos de finanças e as etapas do planejamento financeiro. Você vai entender como definir objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo, como gerir seu dinheiro, como lidar com dívidas e crédito, como investir de forma segura e como planejar a sucessão patrimonial. Além disso, você vai aprender sobre a importância da ética profissional e como ela se aplica ao planejamento financeiro.

Duração do módulo: 10 horas

Conceito Básico de Finanças
Componentes do planejamento financeiro
Objetivos de Vida e Ciclo de Renda
Gestão Financeira
Crédito e Endividamento
Conceitos básicos de investimentos
Balanço Patrimonial
Aspectos conceituais do Imposto de Renda
Planejamento Sucessório
Conduta Ética Profissional

Módulo 3 - Gestão de Ativos e Investimentos no Brasil

com

Jayme Carvalho, CFP®

Este módulo apresenta um amplo panorama dos investimentos disponíveis no Brasil. Você irá conhecer o sistema financeiro nacional, as taxas de juros, o mercado de ações, os fundos imobiliários e os diversos tipos de fundos de investimento, além de aprender sobre investimentos alternativos, como criptomoedas. Também serão abordados conceitos de gestão de riscos, teoria das carteiras e goal based investing, para que você possa tomar decisões de investimento mais conscientes e eficazes.

Duração do módulo: 10 horas

Sistema Financeiro Nacional
Taxa de Juros e Renda Fixa
Mercado de Ações
Derivativos e Investimentos Alternativos
Fundos Imobiliários
Fundos de Investimento
Diversificando com investimentos externos e criptos
Gestão de Riscos
Teoria das Carteiras
Goal Based Investing e Papéis

Módulo 4 - Gestão de Riscos e Proteções

com

Carlos Castro, CFP®

Este módulo ensina como proteger seus bens e seu patrimônio por meio de estratégias de gestão de riscos e seguros. Você vai aprender sobre o mercado segurador brasileiro, a regulamentação de seguros e a análise de riscos. Também serão apresentados os conceitos técnicos relacionados aos seguros e aspetos legais dos contratos de seguros. Você também irá descobrir como escolher e planejar os seguros mais adequados às suas necessidades, desde seguros de vida até proteções contra imprevistos.

Duração do módulo: 10 horas

Mercado Segurador Brasileiro
Sistema Nacional de Seguros
Regulamentação
Análise de Riscos
Planejamento de Proteções
Conceitos Técnicos
Aspetos legais de um contrato de seguros
Capitalização
Seguro Ramo Vida
Seguro Demais Ramos

Módulo 5 - Planejamento da Aposentadoria

com

Angela Nunes, CFP®

Neste módulo, você irá entender a importância do planejamento da aposentadoria e como fazê-lo. Serão abordados os desafios de planejar para o longo prazo, as estratégias para a estrutura da renda futura, e os diferentes tipos de previdência, incluindo a previdência social e a previdência complementar fechada e aberta. Além disso, você vai aprender sobre as tendências atuais em planejamento da aposentadoria, e como se preparar para lidar com a mudança demográfica e a expectativa de sobrevida.

Duração do módulo: 10 horas

Longevidade: mudança demográfica, expectativa de sobrevida, tábua biométrica
Planejamento da Aposentadoria - Os Desafios de Planejar para o Longo Prazo
Planejamento da Aposentadoria - Os desafios de Quantificar o Longo Prazo
Planejamento da Aposentadoria - Estrutura da Renda Futura
Previdência Social
Reforma da Previdência
Previdência Complementar Fechada
Previdência Complementar Aberta I
Previdência Complementar Aberta II
Tendências

Módulo 6 - Planejamento Tributário e Fiscal

com

Luciana Pantaroto, CFP®

Nos módulos de Planejamento Tributário e Sucessório, o aluno terá uma formação aprofundada e prática, focada em aspectos legais e tributários essenciais para o planejamento financeiro pessoal. O curso é voltado para a estruturação do patrimônio e da renda de forma eficiente, considerando as particularidades tributárias e sucessórias, capacitando o profissional a oferecer soluções estratégicas e alinhadas às necessidades dos clientes.

Duração do módulo: 10 horas

Normas Tributárias: conceitos e princípios
Fundamentos do Imposto de Renda
Declaração de Ajuste Anual do Imposto de Renda da Pessoa Física
Tributação dos Rendimentos das Pessoas Físicas
Aplicações de Renda Fixa e Fundos de Investimento
Aplicações de Renda Variável
BDR, criptoativos e Imposto de Renda da Pessoa Jurídica
Rendimentos no Exterior
Patrimônio no Exterior e Obrigações no Brasil
Planejamento Tributário

Módulo 7 - Planejamento Sucessório

com

Luciana Pantaroto, CFP®

Nos módulos de Planejamento Tributário e Sucessório, o aluno terá uma formação aprofundada e prática, focada em aspectos legais e tributários essenciais para o planejamento financeiro pessoal. O curso é voltado para a estruturação do patrimônio e da renda de forma eficiente, considerando as particularidades tributárias e sucessórias, capacitando o profissional a oferecer soluções estratégicas e alinhadas às necessidades dos clientes.

Duração do módulo: 10 horas

Princípios da Sucessão Patrimonial
Regimes de Bens no Casamento
Reflexos Patrimoniais da Dissolução do Casamento e União Estável
Aspectos Patrimoniais do Direito das Sucessões
Normas Tributárias: conceitos e princípios
Regras de Sucessão - Parte II
Doação e Testamento
Seguro de Vida e VGBL
Holdings, Fundos Fechados e Estruturas no Exterior
Aspectos Tributários na Sucessão: ITCMD, ITBI, e Imposto de Renda

Módulo 8 - Ética Profissional e Responsabilidade Fiduciária

com

Carlos Castro, CFP®

Este módulo tem como objetivo desenvolver a consciência ética do planejador financeiro, alinhada aos padrões internacionais de conduta da certificação CFP®. Os alunos vão compreender os princípios que regem a atuação ética, incluindo responsabilidade fiduciária, integridade, transparência, confidencialidade e gestão de conflitos de interesse.

Além da base conceitual, o módulo foca na aplicação prática desses valores por meio de estudos de caso e simulações reais, preparando os profissionais para tomar decisões corretas mesmo diante de pressões comerciais ou dilemas morais. Mais do que seguir regras, o planejador aprenderá a agir com responsabilidade e clareza em prol do cliente — sempre colocando os interesses do cliente em primeiro lugar.

Duração do módulo: 10 horas

Fundamentos da ética e da moral no planejamento financeiro
Código de Ética do FPSB e da Planejar
Padrões de Conduta Profissional
Pirincípios fiduciários: lealdade, diligência e prioridade ao cliente
Conflitos de interesse e transparência
Governança e prestação de contas
Aplicação prática de dilemas éticos
Análise crítica de decisões financeiras
Simulações de atendimento com ênfase em ética
Reflexão sobre reputação, confiança e riscos éticos no mercado

Módulo 9 - Competências e Habilidades do Planejador Financeiro

com

Eliane Tanabe, CFP®

Neste módulo, você irá aprender as competências e habilidades necessárias para se tornar um planejador financeiro eficiente e bem-sucedido. Serão apresentados os modelos de negócio e empreendedorismo, gestão de tempo, comunicação e marketing, gestão de stakeholders, gestão de recursos humanos, gestão de infraestrutura, financeira e custos, gestão de riscos e gestão de qualidade. Ao final deste módulo, você estará apto a planejar e executar projetos financeiros com eficiência e sucesso.

Duração do módulo: 10 horas

Competências e Habilidades do Planejador Financeiro Pessoal
Da Gestão de Escopo à Habilidade de Síntese
Modelo de Negócio e Empreendedorismo
Gestão de Tempo
Comunicação e Marketing
Gestão de Stakeholders
Gestão dos Recursos Humanos
Gestão de Infraestrutura, Financeira e Custos
Gestão de Riscos
Gestão de Qualidade

Módulo 10 - Políticas Macroeconômicas Aplicadas ao Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar

com

José Faria Júnior, CFP®

Neste módulo, você irá entender a relação entre as políticas macroeconômicas e o planejamento financeiro pessoal e familiar. Serão abordados temas como o PIB e a política fiscal, o câmbio, a política monetária e o regime de metas para a inflação, os indicadores internacionais e brasileiros, e a relação entre a economia e os investimentos. Você vai aprender a identificar oportunidades e riscos na economia e utilizar essas informações para o planejamento financeiro.

Duração do módulo: 10 horas

Introdução à Economia
PIB e Política Fiscal
Câmbio
Política Monetária e Regime de Metas para a Inflação
PMI e o Ciclo Econômico
Indicadores Internacionais
Indicadores Brasileiros I
Indicadores Brasileiros II
Fed e Fundamentos de Política Monetária
Economia e investimentos

Módulo 11 - Planejamento Financeiro na Prática

com

Daniela Aissum, CEA

Neste módulo, você irá aprender na prática como aplicar os conhecimentos adquiridos durante o MBA em Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar. Serão apresentados os modelos de negócio de planejamento financeiro, público-alvo, comunicação e marketing, ferramentas e processos, precificação e remuneração, viabilidade do negócio, coleta de informações, análise das informações, síntese e apresentação, plano de ação e monitoração, e prospecção e vendas.

Duração do módulo: 10 horas

Mercado de Planejamento Financeiro
Carreira e Modelo de Negócios
Público Alvo, Comunicação e Marketing
Ferramentas e Processos
Precificação e Remuneração
Viabilidade do Negócio
Coleta de Informações
Análise das Informações, Síntese e Apresentação
Plano de Ação e Monitoração
Prospecção e Vendas

Módulo 12 - Ciências Comportamentais Aplicadas

com

Rebeca Toyama

Neste módulo, você irá aprender sobre as ciências comportamentais e como elas afetam o comportamento financeiro das pessoas. Serão apresentados os diferentes vieses cognitivos que influenciam a tomada de decisão financeira, as quatro inteligências que afetam o bem-estar financeiro, e os distúrbios financeiros relacionados a rejeição, adoração e relacionamentos. Você vai aprender ferramentas e aplicações práticas para identificar e evitar esses vieses, distúrbios e comportamentos financeiros negativos.

Duração do módulo: 10 horas

Introdução às Ciências Comportamentais
Vieses
Quatro Inteligências
A Origem dos Distúrbios Financeiros
Distúrbios de Rejeição
Disturbios de Apego
Distúrbios Relacionais
Bem-Estar Financeiro
Escalas
Ferramentas e Aplicações Práticas

Módulo 13 - Mercado de Criptoativos

com

Carlos Castro, CFP®

Ao longo de 10 horas, o curso aborda desde a base tecnológica do blockchain e dos registros distribuídos, passando pela tokenização de ativos reais, até as diferentes classificações de criptoativos, como tokens de utilidade, ativos digitais tokenizados, stablecoins e NFTs. Também cobre temas como segurança, compliance, finanças descentralizadas (DeFi), e o futuro da tokenização e das moedas digitais emitidas por governos (CBDCs).

O objetivo é capacitar os alunos a entender o ecossistema cripto como um todo, identificar riscos e oportunidades, navegar por plataformas e carteiras, e acompanhar a evolução do setor com senso crítico e visão estratégica

Duração do módulo: 10 horas

Introdução ao mundo dos criptoativos
Blockchain: a tecnologia por trás dos criptoativos
Tokenização de ativos: conceitos e aplicações
Classificação de cripativos: tipos e funcionalidades
Infraestrutra e ecossistema cripto
Como operar com criptoativos com segurança
Análise de projetos e avaliação de riscos
Aplicações avançadas: DeFi, DAOs, NFTs e Identidade Digital
Regulação, compliance e tributação de criptoativos
O futuro dos criptoativos e oportunidades no setor

Módulo 14 - Mentoria Prática em Planejamento Financeiro na SuperRico

com

Daniela Aissum, CEA e Clay Gonçalves, CFP®

Proporcionar aos alunos uma vivência prática e supervisionada de atendimento ao cliente, utilizando a metodologia da SuperRico, ferramentas tecnológicas de planejamento financeiro e a mentoria direta de profissionais certificados e atuantes no mercado.

Duração do módulo: 10 horas

Onboarding e Apresentação da SuperRico
Portfólio de Serviços e Curva de Vitalidade Financeira
Metodologia e Desenvolvimento de Planejamento Financeiro
Processos e Ferramentas SuperRico
Relatório e Plano de Ação
Estudo de caso
4 encontros com planejador financeiro
Entrega de avaliação e estudo de caso

Obtenha o conhecimento necessário para se tornar um Planejador Financeiro de sucesso. Domine as seis áreas essenciais da profissão e destaque-se no mercado. A única formação completa e com experiência prática!

Curso recomendado e reconhecido pela Planejar

Formação em Planejamento Financeiro em parceria com a BM&C news, aderente aos padrões internacionais do Programa de Educação do FPSB - Financial Planning Standards Board (Conselho de Padrões de Planejamento Financeiro da Certificação CFP® – Certified Financial Planner). É um dos cursos recomendados pela Planejar para quem quer ser planejador financeiro profissional e certificado.

Formação com a SuperRico

O programa oferece uma formação avançada em Planejamento Financeiro, liderada por especialistas da SuperRico. Com uma abordagem prática e alinhada aos pilares da Planejar® e da certificação CFP®, os participantes desenvolvem habilidades reais atuando diretamente com clientes. Além disso, têm acesso a mentorias exclusivas e fazem parte de um ecossistema que os prepara para uma carreira de alto nível no planejamento financeiro.

Conquiste o sucesso profissional e esteja preparado para as oportunidades do mercado

Possibilidade de ganhos elevados – Especialistas e consultores de alto nível podem ganhar acima de R$ 15.000 a R$ 20.000 ou mais por mês, dependendo da experiência, especialização e localização. Fonte: Informações de mercado em setembro de 2021.

Mercado em constante crescimento – Com a conscientização financeira global em alta, a demanda por planejamento financeiro cresce. Essa área em constante evolução proporciona vastas oportunidades profissionais. Com o investimento em uma formação completa, é possível obter retorno em menos de 12 meses, dependendo da área de atuação.

Encontros ao vivo

Este é um espaço para tirar dúvidas, esclarecer pontos e conhecer novos meios de estudo como artigos, livros e vídeos. Cada encontro é dedicado a temas importantes e relevantes do Planejamento Financeiro com outros especialistas da SuperRico.

Mentoria Prática

Proporcionar aos alunos uma vivência prática e supervisionada de atendimento ao cliente, utilizando a metodologia da SuperRico, ferramentas tecnológicas de planejamento financeiro e a mentoria direta de profissionais certificados e atuantes no mercado.

Orientação e Suporte

Acesso a orientações profissionais contínuas para garantir sucesso na carreira dentro do ecossistema SuperRico.

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Perguntas Frequentes

Formação Profissional e Prática em Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar

Não. A Formação de Planejador Financeiro foi desenvolvida para ensinar tudo que você precisa saber, mesmo que você não tenha nenhuma experiência prévia com finanças ou atendimento.

As aulas são gravadas e ficam disponíveis para você assistir no seu melhor horário, com total flexibilidade.

Após a conclusão do 6º módulo, você poderá se inscrever para a próxima mentoria prática que estiver acontecendo, pedindo seu formulário de inscrição com nosso suporte.

A partir do 6º módulo você poderá participar da nossa mentoria prática, e após a conclusão, se tiver interesse irá assinar um contrato por 12 meses para utilizar nossas ferramentas e metodologias como planejador independente sem custo adicional.

Todo o conteúdo está disponível na nossa plataforma exclusiva: Super Rico Academy. Faça seu cadastro e conheça nossos conteúdos!

A maior parte das aulas é gravada, mas oferecemos pelo menos uma aula ao vivo por mês para tirar dúvidas dos alunos. Durante a mentoria prática, haverá outras sessões ao vivo agendadas com antecedência.

Sem problemas! Todas as aulas ao vivo ficam gravadas e disponíveis para você assistir quando quiser, dentro do seu período de acesso à formação.

Sim! Todo o conteúdo é 100% online e acessível de qualquer lugar do mundo.

Você terá acesso ao conteúdo por até 18 meses, com possibilidade de prorrogação mediante avaliação.

Você poderá:
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Não. Tentativas de compartilhamento podem levar ao bloqueio da conta, pois o sistema detecta acessos simultâneos de IPs diferentes.

Aceitamos:
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