Ei, planejador financeiro, o futuro é melhor do que imaginamos!

Com a automatização de processos, empatia e criatividade serão grandes diferenciais do planejador financeiro.

O impacto da tecnologia voltou a ser discutido num painel (Congresso Planejar 2021) de nome animador: “Ei, planejador financeiro, o futuro é melhor do que imaginamos!”. A apresentação foi patrocinada pela SuperRico e contou com a participação de três profissionais CFP® que foram unânimes: os planejadores financeiros não serão substituídos pelas tecnologias. “Nós vamos desconstruir o planejamento financeiro. O processo será automatizado, mas o lado humano continuará sendo excepcional”, afirmou Carlos Casto, CFP®, Co-fundador da SuperRico.

Mais do que nunca, o planejador terá um papel decisivo em resolver dilemas do planejamento, o que vai muito além de números e da parte operacional. “Planilhas, processamento de dados, vão ficar mais eficientes com a tecnologia. Nosso trabalho não é cuidar desses processos, mas sim das decisões”, ressaltou Fabiano Calil, CFP®. E as decisões podem passar por contextos humanos demais para serem assimilados por máquinas.

“Se meu cliente tem uma doença grave, por exemplo, uma inteligência artificial não é capaz de lidar de forma humana com esse aspecto. O planejador não é psicólogo, mas precisa desenvolver habilidades que talvez não sejam óbvias, como empatia, se solidarizar”, explicou a educadora financeira Paula Bazzo, CFP®.

Calil ressaltou que o trabalho do planejador começa quando o planejamento, enquanto processo, termina. “A implementação começa no processo educativo de ajudar a colocar esse processo em prática”, disse. “Por mais ampla que seja a inteligência artificial, ela reage a algo programado. O processo criativo é do ser humano”, concluiu Paula Bazzo, CFP®.